Hur går det för koncernen – på riktigt?
2024-10-16
Likviditetsbudget – därför är den viktig och så gör du den.
En likviditetsbudget är ett av de viktigaste verktygen du kan använda för att hålla koll på ditt bolags pengar. Genom att skapa en tydlig bild över dina framtida inbetalningar och utbetalningar, kan du säkerställa att du alltid har tillräckligt med pengar för att betala dina räkningar och löner i tid.
Här kommer vi att gå igenom vad en likviditetsbudget är, varför den är så viktig, samt hur du kan skapa en för att stärka ditt bolags ekonomiska stabilitet.
Vad är en likviditetsbudget?
Kort sagt, en likviditetsbudget är en plan för hur pengar kommer in och går ut ur ditt företag under en viss tidsperiod. Med den får du en tydlig översikt över om du kommer att ha tillräckligt med pengar i kassan för att möta dina löpande kostnader, såsom löner, hyra, inköp av varor och andra utgifter.
Detta skiljer sig från en resultatbudget, som fokuserar på vinster och förluster. En likviditetsbudget handlar om när pengar faktiskt rör sig, vilket är avgörande eftersom ett företag kan visa vinst på papper, men ändå sakna pengar för att täcka sina utgifter.
Nyckelkomponenter i en likviditetsbudget
För att skapa en effektiv likviditetsbudget är det viktigt att du har koll på följande:
Inbetalningar: Detta är alla era pengar som kommer in i företaget. Exempel på inbetalningar inkluderar försäljningsintäkter, lån, och aktieägartillskott. Det är viktigt att prognostisera dessa så noggrant som möjligt, eftersom överoptimistiska antaganden kan leda till likviditetsbrist.
Utbetalningar: Detta inkluderar alla kostnader och utgifter som ditt företag måste betala under den budgeterade perioden. Vanliga utbetalningar är löner, hyror, räkningar, och betalningar till leverantörer.
Likviditetsöverskott/-underskott: Genom att jämföra era inbetalningar och utbetalningar kan du se om du har ett överskott eller underskott av likvida medel. Om ett underskott uppstår är det nödvändigt att planera för hur detta ska hanteras, till exempel genom att ta ett lån eller förhandla med leverantörer om längre betalningsvillkor.
Varför är en likviditetsbudget viktig?
Att ha en likviditetsbudget är som att ha en GPS för ditt företags ekonomi. Den visar exakt var du står och hjälper dig att undvika att köra rakt in i ekonomiska problem.
Här är några viktiga skäl till varför du bör göra en:
- Få kontroll över ditt kassaflöde: Du får en tydlig bild av när pengarna kommer in och när du måste betala räkningar. Detta ger dig chansen att vidta åtgärder i förväg om du ser att det kan bli tajt med pengar en viss månad.
- Identifiera och hantera risker i god tid: Genom att förutse potentiella likviditetsproblem kan du undvika att hamna i en situation där du plötsligt står utan pengar. Du kan till exempel förhandla med leverantörer om längre betalningstider eller skaffa en kreditlina.
- Bättre underlag för beslut: När du har koll på din likviditet kan du fatta smartare beslut kring investeringar och andra ekonomiska åtaganden. Du kan till exempel se om du har råd att anställa fler, eller om du kanske behöver vänta med ett större inköp.
Så här gör du en likviditetsbudget – steg för steg
Nu när du vet varför det är viktigt, låt oss gå igenom hur du faktiskt gör en likviditetsbudget:
1. Samla in uppgifter
Börja med att samla in information om företagets intäkter och kostnader. Det kan vara historiska siffror från din bokföring eller prognoser baserade på kommande affärer. Här ska du räkna med både fasta kostnader, som hyra och löner, och rörliga kostnader, som leverantörsbetalningar.
2. Gör en tidsplan
Bestäm över vilken period du vill skapa budgeten. Vanligtvis gör man likviditetsbudgetar per månad, kvartal eller år, beroende på företagets behov och verksamhetens karaktär.
3. Prognostisera in- och utbetalningar
Gör realistiska uppskattningar över när du tror att pengar kommer in och när de går ut. Se till att ta höjd för fördröjningar i kundbetalningar eller oförutsedda utgifter.
4. Beräkna din likviditetsbalans
Dra av utbetalningarna från inbetalningarna för varje månad. Om du ser att ett underskott kan uppstå någon månad bör du planera för hur du ska hantera det, till exempel genom att flytta fram betalningar, ta ett lån eller förhandla med leverantörer.
5. Justera och håll budgeten uppdaterad
Din likviditetsbudget är inte statisk. Om förutsättningarna ändras, till exempel om du får en stor oväntad order eller om kostnaderna plötsligt skjuter i höjden, måste du justera budgeten. Se till att du regelbundet uppdaterar och följer upp din likviditet.
Verktyg för att skapa en likviditetsbudget
Det finns flera verktyg som du kan använda för att underlätta skapandet av en likviditetsbudget. Många använder Excel eller andra kalkylprogram, där du enkelt kan skapa formler som automatiskt räknar ut skillnaden mellan inbetalningar och utbetalningar.
För företag som vill ha mer avancerade funktioner finns det flera lösningar, som till exempel Boardeaser Likviditetsprognos, som automatiserar delar av budgeteringen och ger dig en tydlig översikt över företagets likviditet. Dessa verktyg kan också integreras med bokföringsprogram för att ytterligare förenkla processen.
En välplanerad likviditetsbudget är avgörande för att säkerställa att ditt företag alltid har tillräckligt med likvida medel för att klara sina betalningsåtaganden. Genom att noggrant prognostisera in- och utbetalningar och uppdatera budgeten regelbundet kan du minimera risken för likviditetsproblem och skapa en mer stabil ekonomisk grund för företaget.
Oavsett om du är ett nystartat företag eller ett etablerat bolag är en likviditetsbudget ett kraftfullt verktyg för att hantera företagets ekonomi på ett effektivt sätt.
Boka demo och testa våra verktyg
gratis i 30 dagar
Under en demo får du bland annat:
- en genomgång av vår plattform och hur den kan stötta just dig och ditt företag.
- se hur automatiserad rapportering fungerar.
- svar på dina frågor och funderingar.
- tips på hur du kan jobba smartare istället för hårdare.
Efteråt får du möjlighet att testa vår plattform i 30 dagar utan kostnad. Du förbinder dig inte till något, abonnemanget avslutas automatiskt efter testperioden om du inte väljer att fortsätta.
Boka en demo genom att fylla i formuläret till höger. Vi återkommer inom kort med förslag på tider
