Kassaflödesanalys – Nyckeln till att förstå företagets ekonomi.
Kassaflöde – det här innebär det
Innan vi dyker in i kassaflödesanalysen är det viktigt att förstå vad kassaflöde egentligen innebär. Kassaflöde är helt enkelt företagets flöde av pengar in och ut. Pengar som kommer in till företaget – exempelvis från försäljning, investeringar eller lån – räknas som positivt kassaflöde. Pengar som går ut, som kostnader för varor, löner eller investeringar i nya projekt, räknas som negativt kassaflöde.
Att ha ett stabilt kassaflöde innebär att företaget har tillräckligt med kapital för att täcka sina löpande kostnader och kan också hantera oväntade utgifter utan att behöva ta nya lån. Ett företag med positivt kassaflöde kan bättre planera för framtiden, medan ett negativt kassaflöde kan vara en varningssignal på ekonomiska svårigheter.
Varför är kassaflödesanalys viktig?
Ett starkt kassaflöde innebär att ditt företag kan hantera sina löpande utgifter, investera i nya projekt och hantera oväntade kostnader utan problem.
Genom att analysera kassaflödet kan du också upptäcka om företaget har för mycket bundet kapital eller om du behöver justera dina betalningsvillkor för att förbättra likviditeten. Kassaflödesanalysen hjälper dig kort sagt att proaktivt undvika framtida finansiella problem.
Hur gör man en kassaflödesanalys?
Att genomföra en kassaflödesanalys är enklare än det låter! Du börjar med att samla in information om företagets in- och utbetalningar under en viss period. Därefter delar du upp kassaflödet i tre huvudkategorier:
Kassaflöde från den löpande verksamheten – Här tittar du på intäkter och kostnader från kärnverksamheten, som försäljning av produkter eller tjänster och löpande utgifter som hyra och löner.
Kassaflöde från investeringsverksamheten – Här ser du om företaget investerar i nya tillgångar, som maskiner, fastigheter eller IT-lösningar, eller om du säljer av gamla tillgångar.
Kassaflöde från finansieringsverksamheten – Denna kategori inkluderar aktiviteter som påverkar företagets skulder och eget kapital, till exempel när du tar nya lån eller betalar av befintliga lån, eller när aktieägare får utdelning.
När du sammanställer dessa kategorier får du en helhetsbild av företagets kassaflöde och kan enkelt se om företaget har ett positivt eller negativt kassaflöde.
Tolkning av resultatet
När du har gjort analysen är nästa steg att tolka resultatet. Ett positivt kassaflöde indikerar att företaget har ett bra flöde av kapital och kan vara redo för nya investeringar. Ett negativt kassaflöde, däremot, kan tyda på att företaget spenderar mer än vad som kommer in – vilket kan vara ett varningstecken. Då är det läge att se över kostnaderna och kanske tänka om kring investeringar och finansiering.
Kassaflöde och likviditet – två sidor av samma mynta
Kassaflöde och likviditet är båda avgörande för att mäta ett företags ekonomiska hälsa, och de hänger ihop på ett grundläggande sätt. Kassaflödet visar hur pengar rör sig in och ut ur företaget under en specifik period, medan likviditeten beskriver företagets förmåga att omedelbart kunna betala sina kortfristiga skulder.
Ett positivt kassaflöde bidrar direkt till ökad likviditet, eftersom mer pengar är tillgängliga för att täcka löpande utgifter och oväntade kostnader. Omvänt kan ett negativt kassaflöde minska företagets likviditet och tvinga det att förlita sig på externa finansieringskällor för att möta sina kortsiktiga betalningsåtaganden.
Genom att hålla ett öga på kassaflödet kan du alltså säkerställa att likviditeten förblir stark och företaget i sin helhet ekonomiskt hållbart.
Här kan du läsa mer om vad en likviditetsbudget är, varför den är så viktig, samt hur du kan skapa en för att stärka ditt bolags ekonomiska stabilitet.
Digitala verktyg för kassaflödesanalys – Smidig och snabb insikt
Att göra en kassaflödesanalys manuellt kan vara både tidskrävande och krävande. Idag finns det digitala verktyg som automatiserar stora delar av analysen, vilket gör processen både snabbare och mer exakt.
Med ett digitalt verktyg kan du snabbt få överblick över kassaflödet och identifiera potentiella likviditetsproblem i ett tidigt skede. Vissa system integrerar dessutom automatiskt med dina bokföringssystem, vilket gör att kassaflödet uppdateras i realtid. Med den här typen av lösningar kan du fatta informerade beslut som säkrar företagets finansiella framtid.
Boardeaser Likviditetsprognos är ett sådant verktyg som gör det enklare att planera din likviditet – och ta kontroll och du slipper tråkiga överraskningar.
Boka demo och testa våra verktyg
gratis i 30 dagar
Under en demo får du bland annat:
- en genomgång av vår plattform och hur den kan stötta just dig och ditt företag.
- se hur automatiserad rapportering fungerar.
- svar på dina frågor och funderingar.
- tips på hur du kan jobba smartare istället för hårdare.
Efteråt får du möjlighet att testa vår plattform i 30 dagar utan kostnad. Du förbinder dig inte till något, abonnemanget avslutas automatiskt efter testperioden om du inte väljer att fortsätta.
Boka en demo genom att fylla i formuläret till höger. Vi återkommer inom kort med förslag på tider
